个人理财好助手——财智理财

　　图3

　　对于各项投资，客户只要输入购买时的单价及数量，软件就会自动为其计算出各种相关的费率。比方说，对于证券投资的用户，软件不但支持证券在营业厅中的各种交易活动，还可帮用户自动计算过户费、附加费等。而且软件支持用户开具多个证券账户（如长线投资、短线投资）。同时，在“报表中心”中，软件将对证券的收益等进行多指标图表分析，如“证券资金变化明细”、“证券成本与市值比较图”、“证券市价走势图”等，帮助用户准确把握自己的资产构成，合理投资组合，及时进行取舍决断。

　　三、资产与债务中心

　　该中心集中显示了家居物品、重大资产、债权债务、保险等大类资产与债务类账户的名称、币种、市值估价。在此可以了解到家庭中的资产及债权债务情况。中心以报表、饼状图或柱状图直观的表示出资产情况。

　　债权债务中心记录个人借贷关系的所有活动，如：一般债权债务、银行按揭还款、房屋出租收款等。新建好账户之后，通过“账户概况”标签可以查看到该账户的账户属性、账户状态等，若为按揭账户，则可以查看到按揭还款表。(图4)

　　图4

　　若当年利率调整，或缩短还贷期数，都可在“账户概况”中手动修改，系统会按新的利率或还款期数重新计算剩余还款期的本金及利息。

　　四、计划中心

　　在这里软件集中显示了近期需要提醒的各种设置项目，包括未执行和已执行的项目。我们可以在此对提醒项进行不再提醒、执行、跳过等操作；若不希望今天再进行提醒，则可选中“今日不再提醒”。点击子窗体上的“提醒设置”还可进行多种情况的设置。